나와 같이 직딩에게는 은퇴가 곧 10년 안에 쓰나미처럼 달려온다는 것을 인지하고 있지만, 미리 준비하는 분들이 주변에 100명중 단 2명도 없다는 것을 알고 매우 안타까웠다.
다들 알고는 있지만, 지금 당장 먹고 살기 바쁘니 준비할 여력이 안된다는 핑게(?)거리를 스스로 만들어서 인정하고 있다. 물론 나도 정확히 3년전까지 그렇게 직장이 모든 것을 다 해줄 것이라 철석같이(?) 믿고 당연히 모든 것을 챙겨줄 것이 회사라라고 생각했는데, 모든 것이 쓸데없는 혼자만의 생각이었다.
그래서 어떻게보면 늦었지만 주도적으로 준비하기 시작된 여정이 미국주식, 그 중에서 50년이상 배당주는 미국주식 위주로 투자를 시작했다.
배당주 중 가장 독점적인 그룹은 무엇입니까? 가장 먼저 떠오르는 것이 아닐 수도 있습니다. 많은 투자자들은 배당귀족에 대해 잘 알고 있습니다. 이 주식은 최소 25년 연속 배당금을 인상한 S&P 500의 구성원입니다.
그러나 그다지 주목을 받지 못하는 더 엘리트 배당주 그룹이 있습니다 . 바로 배당왕(dividend king)입니다. 배당왕이 되려면 최소 50년 연속 배당금을 늘려야 합니다. 다음은 현재 배당 왕에 대해 알아야 할 사항과 그들이 귀하의 투자 포트폴리오에 어떻게 포함될 수 있는지입니다.
2020년 배당왕 자격을 갖춘 주식은 27개에 불과합니다.
소비자 방어 및 산업 부문의 두 부문은 각각 2020년 배당 왕 목록에 7개의 주식을 보유하고 있습니다. 그룹 에는 4개의 유틸리티 주식 도 있었습니다 . 이것은 놀라운 일이 아닙니다. 이 부문의 기업은 배당금을 지급하는 경향이 있으며, 이들 중 상당수는 오랫동안 운영되어 왔습니다.
배당왕에만 집중하는 상장지수 펀드 (ETF) 는 없습니다 . 그러나 ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF 는 모든 배당귀족의 주식을 소유하고 있습니다. 배당왕도 배당귀족이기 때문에 이 ETF에 투자하면 대부분의 배당금 왕을 한 번에 살 수 있습니다.
2021년의 잠재적인 변화
2020년의 모든 배당왕이 2021년에도 목록에 남을 가능성이 높습니다. 그 이유는 무엇입니까? 50년이 넘는 기간 동안 배당금을 늘려온 기업들이 연속 성장을 유지해야 하는 엄청난 압박을 받고 있습니다. 인상적인 배당 실적을 망치는 리더로 알려진 CEO는 없습니다.
그러나 2021년에는 배당왕 목록에 새로운 회사가 포함될 수 있습니다. 2020년에 50년 연속 배당금 인상에 조금 못 미치는 3개 회사는 다음과 같습니다.
물론 이 세 회사가 배당왕에 오른다는 보장은 없다. 그러나 현재의 배당금 왕이 배당금을 계속 늘리도록 동기를 부여하는 동일한 요소가 삭감에 근접한 회사에 동기를 부여하고 있습니다.
2021년 코로나에도 성장중인 승자기업들
여러 배당왕을 포함하여 2021년에 많은 주식에 영향을 미치는 두 가지 핵심 요소가 있습니다.
첫째, 코로나19 팬데믹(세계적 대유행)
둘째, 계속되는 저금리(테이퍼링은 21년도 확정)
이러한 요소는 일부 주식에 이익이 될 수 있지만 다른 주식에는 피해를 줄 수 있습니다. 다음은 2021년에 지속적으로 성장중인 5개 글로벌 기업들의 배당왕입니다.
Johnson & Johnson ( NYSE:JNJ )
COVID-19 대유행의 모퉁이를 돌고 있는 세계로부터 혜택을 받는 것뿐만이 아닐 수도 있습니다. 헬스케어 대기업이 이를 실현하는 열쇠가 될 수 있습니다. J&J는 코로나바이러스 백신 개발 경쟁에서 선두주자 중 하나입니다.
물론, J&J의 백신 후보 JNJ-78436735보다 몇 가지 다른 COVID-19 백신이 미국 식품의약국(FDA)의 긴급 사용 승인을 받을 수 있습니다. 그러나 J&J의 실험용 백신은 2회가 아닌 1회만 투여하면 된다는 점에서 두드러진다. JNJ-78436735가 후기 테스트에서 성공한다면 이는 회사에 중요한 경쟁 우위를 제공할 수 있습니다.
또한 Johnson & Johnson의 수십억 달러 의료 기기 부문은 전염병이 진정됨에 따라 수익이 증가할 것입니다. 이 사업은 2020년에 많은 사람들이 비긴급 수술을 미루면서 피해를 입었습니다.
Federal Realty Investment Trust ( NYSE:FRT )
2021년에 COVID-19 사례가 크게 감소하면 Federal Realty Investment Trust ( NYSE:FRT ) 가 확실한 승자처럼 보입니다. 부동산 투자 신탁( REIT )은 100개 이상의 소매 부동산을 소유하고 있습니다. 2020년 대유행의 와중에 소매 쇼핑이 급락하면서 주가가 급락했습니다.
Federal Realty의 주요 문제는 일부 세입자가 임대료를 지불하기에 충분한 돈이 없다는 것이었습니다. 코로나 바이러스 백신의 가용성이 2021년에 쇼핑에 대한 미국인의 자신감을 높이는 데 도움이 된다면 회사의 소매 임차인은 재정적으로 더 강력한 위치에 있게 될 것이며 이는 Federal Realty에 좋은 소식입니다.
연방 부동산은 또한 지속적인 저금리의 혜택을 받아야 합니다. REIT는 일반적으로 새로운 부동산을 추가할 자금을 조달하기 위해 돈을 빌려야 합니다. 금리가 낮으면 기업이 부담해야 하는 이자비용이 줄어든다.
Sysco (NYSE:SYY)
많은 투자자들이 2020년 내내 피하고 싶어하는 종목 이었습니다. 회사 수익의 60% 이상이 식당에 식품 및 기타 제품을 판매하는 데서 발생합니다. Sysco의 많은 레스토랑 고객이 COVID-19 전염병으로 큰 타격을 받아 회사의 매출이 급감했습니다.
하지만 팬데믹(세계적 대유행) 상황에서 피해야 할 종목은 코로나19 위기가 진정되면 급등하는 종목이 될 수 있다. 미국인들이 2021년에 과거 수준의 외식으로 돌아간다면 Sysco는 견고한 회복 태세를 갖출 것입니다.
이 회사는 팬데믹이 끝났을 때 고객 기반이 그 어느 때보다 충성도가 높다는 것을 알게 될 것입니다. Sysco는 레스토랑 고객이 야외 식사 시즌을 연장하고 수익성을 높이기 위해 메뉴를 수정하는 것을 포함하여 코로나바이러스 문제를 헤쳐나가도록 돕기 위해 열심히 노력했습니다.
Lowe's ( NYSE:LOW )
주택 개조 소매 대기업인 Lowe's는 2020년 최악의 COVID-19 대유행 기간 동안 꽤 좋은 성과를 거두었습니다. 많은 미국인들이 주택 개조 프로젝트에 착수하면서 회사의 매출과 이익이 급증했습니다.
팬데믹과 함께 모퉁이를 돌면서 이 주택 개선 열이 식을 수 있을까요? 아마도. 그러나 Low's는 전문 건설 시장을 겨냥한 신제품과 서비스로 견조한 성장을 지속할 것이다.
또한 저금리로 인한 수혜도 계속될 전망이다. 낮은 금리가 유지되는 한 주택 판매는 강세를 보일 것입니다. 새 집을 구입하는 사람들은 종종 오래된 집을 먼저 수리해야 하며, 이는 Low's에 더 많은 사업을 의미할 수 있습니다.
Stanley Black & Decker ( NYSE:SWK )
2020년 Lowe's에 도움이 된 동일한 트렌드는 Stanley Black & Decker ( NYSE:SWK )에도 유리하게 작용했습니다 . 팬데믹 기간 동안 DIY(Do-It-Yourself) 프로젝트에 사용되는 도구 판매가 급증했습니다.
또한 Lowe's와 마찬가지로 Stanley Black & Decker의 DIY 시장용 도구 판매는 금리가 낮게 유지되는 한 계속해서 성장할 것입니다. 새 집을 구입하기 위해 기존 주택을 수리하기 시작하는 많은 미국인들은 이러한 노력을 위한 도구가 필요할 것입니다.
그러나 Stanley Black & Decker의 상업용 및 산업용 도구와 자동차 도구 사업은 팬데믹 기간 동안 좋은 성과를 거두지 못했습니다. 2021년에 코로나바이러스에 대한 우려가 줄어들면 전체 경제가 회복되면 이러한 부문이 다시 회복될 것입니다.
배당왕에 투자하는 이유는 무엇입니까? PASSIVE INCOME 패시브인컴
흔희 말해서 PASSIVE INCOME 패시브인컴 이라 불리우는 수동소득을 위해서 배당왕에 투자를 시작합니다. 65세 은퇴 이후에도 80세까지는 한국에 살아가다면 소일거리(?)라도 일을 해야 하기 때문에 80세 이후의 삶을 진심으로 준비를 해야 합니다.
배당왕이 모든 투자자에게 꼭 맞는 것은 아닙니다. 이러한 주식의 대부분은 종종 상대적으로 낮은 성장을 제공합니다. 예를 들어, 배당금 인상이 가장 긴 5개 배당왕 중 4개 기업은 지난 10년 동안 S&P 500보다 낮은 성과를 보였습니다.
그러나 배당왕은 퇴직 포트폴리오의 훌륭한 구성 요소가 될 수 있습니다. 이러한 주식의 대부분은 S&P 500 회원의 평균 배당 수익률보다 높은 배당 수익률을 제공합니다. 그들의 일관성 있는 지불과 배당금 증가는 또한 그들이 소유한 배당금에서 발생하는 소득에 따라 퇴직자들에게 자신감을 제공할 수 있습니다.
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